RISQUE
Tremblement de terre
Rare mais soudain — la plupart des blessures proviennent d'objets qui tombent, et la plupart des polices excluent les secousses.
FEMA National Risk Index & Ready.gov (reviewed) · examiné 2026-07-06
Ce qui augmente le risque
- Vivre près d'une faille active ou sur un sol mou, remblayé ou sujet à la liquéfaction.
- Les maisons anciennes non boulonnées à leur fondation ou comportant de la maçonnerie non renforcée.
- Les meubles lourds, chauffe-eau et étagères qui ne sont pas fixés.
Comment se préparer
- Fixez les meubles lourds, chauffe-eau et armoires ; placez les objets lourds en bas.
- Apprenez « S'accroupir, Se couvrir et Se tenir » et gardez des chaussures robustes et une lampe de poche près du lit.
- Envisagez un renforcement de la fondation pour les maisons anciennes ; gardez de l'eau et des provisions pour plusieurs jours.
Assurance
Les polices d'assurance habitation standard NE couvrent PAS les dommages dus aux tremblements de terre — c'est une police séparée ou un avenant. Pesez le coût et la franchise avec un professionnel agréé.
Où le risque de Tremblement de terre est le plus élevé
Comtés couverts des États-Unis avec le score de risque FEMA Tremblement de terre le plus élevé (un percentile national) :
- Los Angeles County, CA100
- San Diego County, CA100
- Orange County, CA100
- Riverside County, CA100
- King County, WA100
- San Bernardino County, CA100
- Santa Clara County, CA100
- Alameda County, CA100
Information générale, non des conseils en assurance ou financiers. Le risque varie selon la propriété spécifique — confirmez votre couverture et vos besoins auprès d'un professionnel agréé.



